Нові підходи НБУ до застосування штрафів за порушення в сфері протидії відмиванню брудних коштів

Національний банк України провів комплексний перегляд та актуалізацію підходів до застосування штрафів у відношенні банків, які порушують ключові вимоги в сфері протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом (ПВК/ФТ) та валютного законодавства.

У рамках цих змін, були визначені штрафи за найпоширеніші порушення в сфері ПВК/ФТ, зокрема:

1. Порушення вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ щодо управління ризиками – до 50 млн грн.
2. Невідповідність внутрішніх документів з питань ПВК/ФТ вимогам законодавства – до 1 млн грн.

Крім того, були переглянуті та збільшені граничні розміри штрафів за ключові порушення в сфері ПВК/ФТ, зокрема:

1. Порушення вимог щодо неналежної перевірки клієнтів – до 50 млн грн.
2. Порушення вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ щодо платіжних операцій / переказів коштів – до 10 млн грн.
3. Неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу до клієнтів, які є РЕРs, зокрема встановлення необґрунтованого рівня ризику та вжиття непропорційних заходів відповідно до категорії ризику – до 10 млн грн.

Цей комплексний перегляд та актуалізація підходів щодо застосування штрафів за окремі порушення у сфері ПВК/ФТ та у сфері валютного законодавства сприятиме запобіганню порушенням вимог законодавства банками, збільшить відповідальність за невиконання або неналежне виконання цих вимог, а також покращить дієвість заходів впливу, їх стримувальний характер з метою зміни підходу до належної організації роботи банку та функціонування належної системи управління ризиками.