27/03/2024
Доступ до банківської таємниці залишається обмеженим
Нацбанк вніс зміни до Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, врахувавши зміни, внесені до Закону "Про банки і банківську діяльність". Відповідні норми затверджені постановою Правління Нацбанку від 18 березня 2024 року № 33, що набрала чинності з 20 березня 2024 року.
В НБУ зазначають, що порядок розкриття банківської таємниці про рахунки клієнтів не зазнав змін. Банки й надалі гарантують таємницю банківського рахунку, операцій за рахунком і відомостей про клієнта.
Відомості про операції, банківські рахунки чи платіжні картки, як і раніше, можуть бути надані банком виключно самим клієнтам (їхнім представникам); за рішенням суду; правоохоронним чи державним органам, які мають відповідні повноваження, проте виключно у випадках, у порядку та обсязі, встановлених Законом "Про банки і банківську діяльність".
Відповідно до норм попередньої редакції Закону "Про банки і банківську діяльність" правоохоронці могли запитати в банків номери банківських рахунків, залишки коштів на них і проведених операцій. Наразі цей перелік доповнено можливістю отримати інформацію про номер платіжної картки клієнта банку. "Інформація про номер платіжної картки допоможе правоохоронцям розслідувати справи про платіжне шахрайство, зокрема виманювання коштів методами соціальної інженерії, фішингу тощо, оскільки платіжні операції можуть здійснюватися фактично і без використання номера рахунку, лише за номером платіжної картки", - зазначають в НБУ.
Відповідна інформація може надаватися виключно на запит органів прокуратури, СБУ, ДБР, Нацполіції, НАБУ, БЕБ, НАЗК, АРМА.
ПРО КОМПАНІЮ
З 2006 року SCHNEIDER GROUP підтримує міжнародні компанії при виході на ринок України. Портфоліо SCHNEIDER GROUP містить повний перелік послуг: від аналізу ринку та пошуку партнерів до комплексного бухгалтерського супроводу, юридичного та податкового консалтингу та послуг тимчасового управління.
Ми беремо на себе вирішення усіх непрофільних завдань для того, щоб наші клієнти могли сфокусуватися на розвитку бізнесу. Ми допомагаємо нашим клієнтам організовувати їх бізнес в Україні таким чином, щоб він був максимально прозорим для міжнародного менеджменту та відповідав вимогам законодавства України, разом з тим наші експерти пропонують цінні поради щодо найкращих практик з оптимізації процесів, зменшення ризиків та зниження витрат. Успіхи наших клієнтів - наші успіхи.
ГОТОВІ ДО СПІВПРАЦІ? ПИШІТЬ НАМ